Несмотря на меры защиты, совершая сделку через пиринговую платформу, есть вероятность нарваться на мошенников. Можно потерять свои деньги, потраченные на транзакцию, или вовсе остаться должным своему банку. Чтобы не попасть в неприятности, следует выбирать заслуживающие доверия P2P-биржи. Такие платформы защищают своих пользователей и препятствуют мошеннической деятельности. Однако даже это не гарантирует 100% безопасности. Разберем основные варианты обмана и как с ними бороться.

Схемы мошенничества

К сожалению, существуют различные способы обмана пользователей криптовалютных Р2Р бирж. Лучше знать «врага» в лицо. Имея представление о видах мошеннических схем, проще обезопасить себя от них. Разберем 4 популярных варианта.

Поддельные квитанции/переводы на эскроу

Злоумышленник предоставляет фальшивые квитанции о совершении транзакции (электронные чеки, скриншоты экрана и т.д.). Некоторые доверчивые контрагенты отправляют деньги или токены, думая, что второй участник сделки выполнил свои обязательства. Естественно, после совершения транзакции вторая сторона ничего не переводит.

Это самая простая схема обмана. Чтобы не стать жертвой, достаточно проверять транзакцию и подтверждать перевод только тогда, когда средства зачислены на баланс. Если возникают малейшие сомнения, лучше отказаться от сделки. Ни одна Р2Р криптобиржа не вводит санкций за отмену транзакций.

Треугольник

Злоумышленник предлагает какой-либо товар или услугу. Одновременно с этим создает ордер на обмен через Р2Р биржу на такую же сумму. Контактные данные этого человека передает первому (покупателю несуществующего товара), который совершает перевод. Контрагент видя полученную криптовалюту или фиат, завершает обмен и отправляет мошеннику средства. В итоге жертва остается без денег. Даже если она напишет заявление в полицию, концы приведут к другому человеку, который ничего не подозревает.

Отмена платежа

На большинстве Р2Р платформ есть функция возврата, т.е. отмены операции. Этим нередко пользуются злоумышленники. Схема проста: после перевода фиатных средств или криптовалюты, мошенник обжалывает транзакцию, заявляя, что она была мошеннической или совершена по ошибке. В некоторых случаях служба поддержки идет на встречу и возвращает злоумышленнику средства.

Фейковое заявление в полицию

Схема очень популярна в странах Юго-Восточной Азии. Жертвами обмана чаще становятся экспаты. Совершив несколько сделок на Р2Р бирже, злоумышленник пишет заявление в местную полицию, рассказывая душераздирающую историю о том, как стал жертвой мошенников (контрагента жертвы). Расчет идет на то, что человек покинул страну и не сможет оперативно решить вопрос с местными властями. Полиция удовлетворяет иск и ничего не подозревающий человек вскоре обнаруживает списание с карты. Разбирательства могут занять месяцы, т.к. в странах ЮВА банковская система слабо развита.

Как обезопасить себя от обмана

Эксперты сайта Profinvestment.com приводят несколько практических рекомендаций, соблюдение которых поможет не стать жертвой очередного обмана на криптовалютных Р2Р биржах:

• Не принимайте платежи от третьих лиц, отправителем перевода должен быть контрагент с криптовалютной биржи;
• тщательно изучайте профили пользователей, совершайте обмен только с теми, у кого много завершенных сделок и высокий рейтинг;
• не доверяйте скриншотам, которые предоставляет вторая сторона сделки;
• общайтесь с пользователями только в рамках биржи, скриншоты переписок из мессенджеров не могут быть доказательством совершения сделки.