SAS Anti-Money Laundering: противодействие отмыванию денег с использованием торговых операций

Возрастание расходов на поддержку системы противодействия такому виду мошенничества только подогревает интерес государств к этой проблеме, что мы уже на деле наблюдаем не только в США и Европе, но и в Украине.

Слабым звеном в этом вопросе является так называемое отмывание денег с использованием торговых операций. Это понятие включает в себя передачу различных ценностей через товары и торговые грузы. Агентство по борьбе с отмыванием доходов FATF определяет отмывание денег с использованием торговли как «процесс сокрытия доходов от преступлений и перемещения стоимостного эквивалента путем использования торговых операций в попытке скрыть их незаконное происхождение или профинансировать какую-либо деятельность».

В дополнение к таможенному мошенничеству, отмывание денег при помощи торговых операций часто используется как способ балансировки бухгалтерских книг для различных подпольных финансовых систем, в том числе и тех, которые финансируют терроризм.

Ниже несколько факторов, играющих на руку преступникам и террористическим группам, которые пользуются «слабыми местами» в системе мировой торговли:

• огромное количество ежедневных торговых операций по всему миру;
• разнообразие финансовых операций;
• комбинация легальных и незаконных денежных средств и торговых единиц;
• низкая вероятность обнаружения незаконной транзакции.

Частью системы по борьбе с отмыванием денег является ПО, которое применяется в работе соответствующих подразделений и организаций. Речь идет об углубленной аналитике, которая позволяет находить скрытые закономерности, устанавливать связи между объектами, вскрывать преступные сети и контролировать нелегальные транзакции.

Исследования, проведенные таможенными и правоохранительными органами разных стран мира показали, что наиболее эффективным способом борьбы с отмыванием денег с использованием торговых операций является анализ импорта и экспорта между странами.

Благодаря многолетнему опыту работы в этой сфере компания SAS разработала единственное в своем роде решение SAS Anti-Money Laundering, включающее высокопроизводительные средства аналитики и совокупность методов обнаружения подозрительного поведения, которые помогают отслеживать большее количество факторов риска, в течение считанных минут анализируя огромные массивы данных.

Манипуляции со счетами происходит следующим образом:

• перемещение денег откуда-то: импорт товаров по завышенным ценам или экспорт товаров по заниженным ценам;
• перемещение денег куда-то: импорт товаров по заниженным ценам или экспорт товаров по завышенным ценам.

Признавая растущую угрозу отмывания денег с использованием торговли, в 2004 году иммиграционная и таможенная полиция США создала первое в мире подразделение, отвечающее за прозрачность торговых операций. Впоследствии подобные отделы были созданы в Аргентине, Бразилии, Парагвае, Колумбии, Панаме, Мексике и других странах. Сравнение целевого импорта или экспорта одной страны с соответствующими данными другой страны, приводит к обнаружению торговых аномалий, однозначно свидетельствует о мошенничестве на таможне, уклонении от уплаты налогов, контрабанде или об отмывании денег при помощи торговых операций. Такие данные, как правило, становятся «задней дверью» в нелегальные финансовые схемы, включая и финансирование терроризма. И проникнуть в эти схемы и, что еще важнее, предотвратить их создание помогает углубленная аналитика.

Руслан Костецкий, директор «SAS Украина»

Robo User
Web-droid редактор

     

Читайте також