SAS Anti-Money Laundering: противодействие отмыванию денег с использованием торговых операций
21.11.15
Возрастание расходов на поддержку системы противодействия такому виду мошенничества только подогревает интерес государств к этой проблеме, что мы уже на деле наблюдаем не только в США и Европе, но и в Украине.
Слабым звеном в этом вопросе является так называемое отмывание денег с использованием торговых операций. Это понятие включает в себя передачу различных ценностей через товары и торговые грузы. Агентство по борьбе с отмыванием доходов FATF определяет отмывание денег с использованием торговли как «процесс сокрытия доходов от преступлений и перемещения стоимостного эквивалента путем использования торговых операций в попытке скрыть их незаконное происхождение или профинансировать какую-либо деятельность».
В дополнение к таможенному мошенничеству, отмывание денег при помощи торговых операций часто используется как способ балансировки бухгалтерских книг для различных подпольных финансовых систем, в том числе и тех, которые финансируют терроризм.
Ниже несколько факторов, играющих на руку преступникам и террористическим группам, которые пользуются «слабыми местами» в системе мировой торговли:
- огромное количество ежедневных торговых операций по всему миру;
- разнообразие финансовых операций;
- комбинация легальных и незаконных денежных средств и торговых единиц;
- низкая вероятность обнаружения незаконной транзакции.
Частью системы по борьбе с отмыванием денег является ПО, которое применяется в работе соответствующих подразделений и организаций. Речь идет об углубленной аналитике, которая позволяет находить скрытые закономерности, устанавливать связи между объектами, вскрывать преступные сети и контролировать нелегальные транзакции.
Исследования, проведенные таможенными и правоохранительными органами разных стран мира показали, что наиболее эффективным способом борьбы с отмыванием денег с использованием торговых операций является анализ импорта и экспорта между странами.
Благодаря многолетнему опыту работы в этой сфере компания SAS разработала единственное в своем роде решение SAS Anti-Money Laundering, включающее высокопроизводительные средства аналитики и совокупность методов обнаружения подозрительного поведения, которые помогают отслеживать большее количество факторов риска, в течение считанных минут анализируя огромные массивы данных.
Манипуляции со счетами происходит следующим образом:
- перемещение денег откуда-то: импорт товаров по завышенным ценам или экспорт товаров по заниженным ценам;
- перемещение денег куда-то: импорт товаров по заниженным ценам или экспорт товаров по завышенным ценам.
Признавая растущую угрозу отмывания денег с использованием торговли, в 2004 году иммиграционная и таможенная полиция США создала первое в мире подразделение, отвечающее за прозрачность торговых операций. Впоследствии подобные отделы были созданы в Аргентине, Бразилии, Парагвае, Колумбии, Панаме, Мексике и других странах. Сравнение целевого импорта или экспорта одной страны с соответствующими данными другой страны, приводит к обнаружению торговых аномалий, однозначно свидетельствует о мошенничестве на таможне, уклонении от уплаты налогов, контрабанде или об отмывании денег при помощи торговых операций. Такие данные, как правило, становятся «задней дверью» в нелегальные финансовые схемы, включая и финансирование терроризма. И проникнуть в эти схемы и, что еще важнее, предотвратить их создание помогает углубленная аналитика.
Руслан Костецкий, директор «SAS Украина»
Web-droid редактор
вологість:
тиск:
вітер:
Наушники Sony WH-1000XM5: звук вне времени
Полноразмерные ,наушники Sony WH-1000XM5 уже достаточно долго присутствуют на рынке, но шума, простите, наделали не так много. Разберемся почему, ведь еще несколько лет назад серия Sony WH-1000XM была одной из самых популярных.
Коврик для мыши с RGB-подсветкой Razer Firefly V2 Pro оснащен двумя портами USB
Razer мышкаRazer Firefly V2 Pro поставляется с покрытием, которое сокращает время отклика мыши, а также оборудован кабелем и двумя портами: USB-C и USB-A
Игровые ноутбуки Gigabyte Aorus 16X и G6X уже продаются в Украине
Gigabyte ноутбук события в УкраинеПредставительство компании Gigabyte в Украине анонсировало старт продаж игровых ноутбуков Aorus 16X и G6X.